摩根大通遭重罰，監控不足引關注

為什麼重要

• 摩根大通因交易監控不足被罰款，直接影響其財務狀況和合規成本，可能對銀行業的監管標準和成本結構產生長遠影響。

背景故事

• 摩根大通在 2014 年至 2023 年間未能監控至少 30 個全球交易場所上數十億次的交易活動，導致交易監控程序中存在交易場所覆蓋不足和數據控制不當的問題。

• 2021 年，摩根大通同意支付 2 億美元，以解決兩個其他監管機構提出的有關記錄保存失誤的民事指控。

• 摩根大通在上個月向證券交易委員會（SEC）提交的文件中披露了這一問題，並表示正在與第三個美國監管機構進行高級別談判。

發生了什麼

• 美國貨幣監理署（OCC）於 3 月 14 日 宣布對摩根大通銀行（JPMorgan Chase Bank）處以 2.5 億美元的民事罰款，並下達了停止和糾正令，要求摩根大通採取糾正措施改善其程序。

• 聯邦儲備委員會（Federal Reserve Board）因程序缺陷對摩根大通處以約 9820 萬美元的罰款。

• 摩根大通必須找到一個獨立第三方來評估其交易監控程序，並支付給美國監管機構的 3.482 億美元罰款，是 2024 年迄今為止任何銀行支付的最大罰款之一。

接下來如何

• 摩根大通需按照 OCC 的要求改革並改善其交易監控程序，並進行第三方政策審查，以確保未來能夠有效監控交易活動。

• 摩根大通在引入新的交易場所前必須獲得 OCC 的批准，以避免未來發生類似的監控失誤。

• 摩根大通正在與第三個未具名監管機構進行「高級別談判」，可能會有進一步的罰款或糾正措施出現。

他們說什麼

• 摩根大通發言人表示，公司已自行識別出問題並正在努力解決，並補充說沒有發現員工不當行為或對客戶或更廣泛市場的損害。

提到的股票

• JPM 摩根大通

概念股

• 金融

• 資產管理

• 投資銀行

• 商業銀行

• 金控

參考資料

• JPMorgan fined almost $350M for issues with trade surveillance program
• JPMorgan fined nearly $350 million for inadequate trade reporting
• UPDATE 2-JPMorgan fined nearly $350 million for inadequate trade reporting
• JPMorgan fined $348 million for the way it monitors trading