摩根大通遭新加坡監管機構罰款，因未防止不當行為

為什麼重要

摩根大通因未能妥善監管客戶關係經理而遭受罰款，此事件強調金融機構必須加強內部控制，並提高客戶交易的透明度。

背景故事

#內部控制、#監督機制

• 摩根大通於 2020 年完成一次內部審查，並對其內部控制、監督機制及培訓架構進行全面升級和改進。

發生了什麼

#新加坡金融管理局、#資訊落差、#罰款

• 新加坡金融管理局（MAS）對摩根大通（JPMorgan Chase & Co.）進行調查，發現該公司未能有效防止並偵測其關係經理的不當行為。

• 調查指出，摩根大通的關係經理在 2018 年 11 月至 2019 年 9 月期間，在 24 筆場外債券交易中向客戶提供不準確或不完整的資訊。

• MAS 表示，摩根大通透過向客戶收取高於銀行間價格的差額，違反當地法律。

• 基於上述行為，MAS 對摩根大通處以 240 萬新加坡元（約 179 萬美元）的罰款，理由是未能有效監控並防範內部的不當行為。

• 摩根大通已承認責任，並向受影響的客戶退還多收的費用。

他們說什麼

• 新加坡金融管理局發言人指出：「該銀行已承認未能防止或偵測不當行為的責任，並已向 MAS 支付相關的民事罰款。」

• 摩根大通的發言人表示：「我們對此事件的解決感到滿意。這些交易僅占相關期間交易總量的一小部分。完成內部審查後，摩根大通私人銀行已於 2020 年全面更新內部控制、監控機制及培訓框架，以確保交易治理、價格透明度和合規性原則持續維持在高水準。」

提到的股票

• JPM 摩根大通

概念股

• 金融

• 投資管理

• 商業銀行

參考資料

• JPMorgan Chase Bank faces $1.78m penalty in Singapore for OTC misconduct
• JPMorgan Fined ~$1.8M In Singapore Over Misconduct By Its Relationship Managers: Details
• JPMorgan Fined $1.8 Million in Singapore Over Client Bond Trades
• Singapore cenbank fines JPMorgan $1.8 million over misconduct by relationship managers