使用個股健診,1 分鐘掃視公司營運好壞

股神巴菲特說過:"除非你願意努力學習會計、學習如何閱讀和解釋財務報表,否則你不應該自己選股投資。”

要找出好公司,財務報表的確重要。但 … 身為投資新手,財報數字這麼多,到底該從何看起呢?別擔心,為了協助眾多財報菜鳥,我們特別設計了 7 個股票健診幫手,協助你快速了解公司是否值得投資。

個股健診功能在哪裡?

前往個股頁,搜尋你想了解的公司,然後點選個股健診選項,就可以馬上使用囉


左邊為桌面版畫面,右邊為手機版畫面

幫手 1:排除地雷股健診

要想賺錢,得先學會不賠錢。要是買到可能倒閉的地雷股,不只沒賺錢,最後還落個血本無歸!因此,我們為你設計了排除地雷股健診幫手,協助你避開財務風險高的公司。健診分數就越高,代表是地雷股風險就越小喔!


左邊為桌面版畫面,右邊為手機版畫面

排除地雷股健診是用 6 個重要財務指標,對公司的體質是否安全進行評分:

  • 自由現金流入近五年是否有三年大於 0
  • 自由現金流入近五年是否平均大於 0
  • 營業現金流入對淨利比近五年是否有三年大於 100%
  • 營業現金流入對淨利比近五年是否平均大於 100%
  • 應收帳款週轉天數是否小於等於去年同期數據
  • 存貨週轉天數是否小於等於去年同期數據

符合以上條件愈多,分數就越高,地雷股風險就越小。如果想更深入了解公司通過的是哪些地雷股檢查項目,你可以點擊其中的查看完整健診細節連結,就可以看到完整的健診項目結果囉。


左邊為桌面版畫面,右邊為手機版畫面

幫手 2:定存股健診

喜歡高股息、高殖利率的定存股公司嗎?如果你也是這類投資人,絕對不能錯過我們會你設計的定存股健診幫手!健診分數就越高,就代表越適合作為高股息定存股投資。


左邊為桌面版畫面,右邊為手機版畫面

定存股健診是用 5 個與現金股息相關的指標,對公司是否為高股息定存股進行評分

  • 近一年股息殖利率是否大於 6 %
  • 近五年平均股息殖利率是否大於 6 %
  • 連續五年是否都有發股息
  • 股息發放率五年內是否有三年大於 50 %
  • 股息發放率是否五年平均大於 50%

同樣地,如果想更深入了解公司通過的是上面哪些項目,你可以點擊其中的查看完整健診細節連結,就可以看到完整的健診項目結果囉


左邊為桌面版畫面,右邊為手機版畫面

幫手 3:成長股健診

相較於穩健,如果你更喜歡的短期業績具備爆發力的公司,那成長股健診非常適合你。成長股健診是用下面 5 個獲利成長相關的指標,對公司短期業績成長性進行評分:

  • 月營收 YOY 連續三個月大於 0
  • 近一季毛利年增率大於 0
  • 近一季營業利益年增率大於 0
  • 近一季稅前淨利年增率大於 0
  • 近一季稅後淨利年增率大於 0

符合以上條件愈多,分數就越高,就代表公司短期業務成長越強。你可以點擊其中的查看完整健診細節連結,看到完整的健診項目結果。


左邊為桌面版畫面,右邊為手機版畫面

幫手 4:便宜股健診

就算是體質穩健、短期業績高成長的公司,買在太貴的價格,投資人還是賺不到什麼錢。透過便宜股健診幫手,你就快速評估公司目前股價相對於業績是高還是低。便宜股健診是用 6 個和估值相關的指標,對公司股價相對於業績高低進行評分:

  • 本益比是否在 5 年內區間最低 20 %
  • 本益比是否低於 50 % 公司
  • 股價淨值比是否在 5 年內區間最低 20 %
  • 股價淨值比是否低於 50 % 公司
  • 近一年股息殖利率是否大於 6 %
  • 近五年平均股息殖利率是否大於 6 %

符合以上條件愈多,分數就越高,就代表公司股價越有可能被低估。你可以點擊其中的查看完整健診細節連結,看到完整的健診項目結果。


左邊為桌面版畫面,右邊為手機版畫面

幫手 5:籌碼健診

籌碼健診幫手是付費用戶才能使用進階功能,且目前只適用於台股公司。如果你想跟著那些掌握更多內部消息的大股東同步買進賣出,籌碼健診協助你快速判斷市場上的有錢人大戶 - 投資法人、董事經營階層是否在偷偷買進或賣出。籌碼健診用 3 個和大股東持股相關的指標進行評分:

  • 持股超過 5000 張的大股東持股比重是否連續三個月上升
  • 董監持股最新數值是否較 12 個月前數值持平或上升
  • 總股東人數是否連續三個月下滑

符合以上條件愈多,分數越高,就代表內部人、投資法人等有錢大戶正在偷偷買進的機率越高。


左邊為桌面版畫面,右邊為手機版畫面

幫手 6:績優股健診

績優股健診幫手是付費才能使用進階功能,且目前只適用於台股公司。如果你喜歡投資獲利優秀、體質穩健、股價合理的績優股,那不能錯過這個健診。績優股健診透過 5 個指標對公司進行評分:

  • 公司上市是否超過三年
  • 公司自由現金流報酬率和去年相比是否沒有下滑
  • 公司 3 年平均自由現金流報酬率排名是否在最高的前 20%
  • 公司過去 3 年營業利益加總是否大於 0
  • 股價淨值比 + 本益比 + 殖利率綜合排名是否在前 50 名

符合以上條件愈多,分數越高,公司就越符合績優股的判斷標準。


左邊為桌面版畫面,右邊為手機版畫面

績優股的判斷原理比較複雜,想多了解績優股篩選的詳細原理,你可以參考:https://statementdog.com/screeners/quality#explain

幫手 7:轉機股健診

轉機股健診幫手是付費才能使用進階功能,且目前只適用於台股公司。轉機股顧名思義就是股價與業績目前雖然低迷,但短期未來可能轉好的公司。股價低迷已久的公司,因此一旦獲利出現轉機回升,股價往往也有不小的機會從谷底反彈,有時漲幅甚至比績優股還驚人!轉機股健診是透過 3 個特殊指標對公司進行評分:

  • 公司股價淨值比是否小於 3 倍
  • 公司的 F-score 是否在 8 分以上
  • 公司股價淨值比是否為台股中最低的前 50 名

符合以上條件愈多,分數越高,公司就越符合轉機股的判斷標準。


左邊為桌面版畫面,右邊為手機版畫面

轉機股的判斷原理比較複雜,想多了解轉機股篩選的詳細原理,你可以參考:https://statementdog.com/screeners/turnaround#explain

總結

透過我們精心設計的 7 個個股健診幫手,就算是財報菜鳥的你,也能快速粗略的判斷公司的好壞喔。現在馬上前往試試看個股健診功能吧:https://statementdog.com/analysis/2330/stock-health-check

作者:財報狗

財報狗為專注於投資資訊平台與社群,提供您上市櫃公司投資數據、選股、教學與討論,幫助您自行作更好的投資決策

財報狗網站:
statementdog.com
臉書粉絲團:
www.facebook.com/statementdog

Hi,歡迎使用財報狗查詢股票資訊

如果對網站功能或投資方法還有問題,歡迎到這裡詢問,我們會盡量回答您