加密幣銀行 Silvergate 支付 6,300 萬美元與監管機構達成和解

為什麼重要

SEC 和 Silvergate 的和解為未來金融機構在數字資產領域的操作設定監管預期和標準，同時也會影響其他金融機構在處理數字資產業務時的合規策略和風險管理。

背景故事

• Silvergate 是少數幾家積極擁抱新興數字資產行業的傳統銀行之一，以運營少數幾個能讓投資者和數字資產公司將美元存款轉換為數字資產的支付系統而聞名。

• FTX 交易所的崩潰導致 Silvergate 的投資者和客戶紛紛急於與這家位於 La Jolla 的貸款機構斷絕關係，進而引發流動性危機。

• Silvergate 銀行被美國聯邦準備系統處以 4,300 萬美元的罰款，並被加州監管機構處以 2,000 萬美元的罰款。加州監管機構還指出，該銀行在內部交易追蹤方面存在不足之處。

發生了什麼

• Silvergate 同意支付 6,300 萬美元，以解決加州監管機構和聯邦的調查。

• 美國證券交易委員會（SEC）表示，已與該貸款機構達成和解，Silvergate 將支付 5,000 萬美元，以解決因誤導投資者關於其合規性的疏忽欺詐指控。

• Silvergate 表示，此次和解將有助於銀行放棄其銀行特許經營權，是銀行持續有序結束營運的一部分，並且已經償還所有銀行客戶的存款。

他們說什麼

• SEC 執法部門主管 Gurbir Grewal 表示，由於監管上的缺陷，Silvergate 未能檢測到 FTX 及其相關實體之間近 90 億美元的可疑轉帳。

• Antonio Martino 的律師 Adam Lurie 說，Martino 在 Silvergate 工作期間始終表現出合理和誠信的行為，否認所有不當行為的指控，並計劃在法庭上挑戰 SEC 的指控。

提到的股票

• SI Silvergate Capital Corp

概念股

• 金融

• 交易所

• 支付

• 加密貨幣