NextEra Energy 員工退休計劃損失 5 億美元
為什麼重要
NextEra Energy 的員工退休計劃大量投資於公司股票，導致今年損失約5億美元。這種策略對於公司來說有稅收抵扣的好處，但員工承擔了在單一股票中集中持有的所有風險。
NextEra Energy 的策略並非個案，美國的一些大型能源和公用事業公司，如Exxon 和 Southern Company，也在員工退休計劃中大量投資公司股票。
背景故事
NextEra Energy 是美國最大的可再生能源公司，也是繼 Exxon 和 Southern Company 之後，繼續在員工退休計劃中大力推廣公司股票的美國能源和公用事業公司之一。
NextEra 的員工自資的 401(k) 退休計劃中，近 50% 的投資在公司股票上，這在 S&P 500 公用事業部門的所有 30 家公司中最高。
NextEra 的策略，被金融顧問認為是不明智的，並且在大多數企業的 401(k) 計劃中並不受歡迎，這種策略為公司總部產生了稅收抵扣，而員工承擔了在單一股票中集中持有的所有風險。
發生了什麼
NextEra Energy 的員工退休計劃今年損失約 5 億美元，原因是公司股票的大規模投資失敗。
NextEra 的政策鼓勵員工將退休基金投資於其股票。該公司對員工可以分配給公司股票的金額沒有限制，並以公司股票而非現金匹配員工的貢獻，並給予員工將這些持有股票的股息再投資於更多股票的選擇。
由於利率上升增加了公司大規模推出風能和太陽能的成本，員工最近受到了更大的打擊。在利率上升的環境下，公用事業股票的股息收益對投資者來說也變得不那麼吸引人。
接下來如何
由於 NextEra 的股票已經下跌了 27%，員工的 NextEra 股票價值下降了超過 5 億美元，這可能會對員工的退休計劃產生長期影響。
由於員工從賣出股票中實際損失了近 6600 萬美元，這可能會導致員工對公司的信任度下降，並可能影響公司的員工士氣和生產力。
他們說什麼
Darrow Wealth Management 的總裁 Kristin McKenna 說，她的新客戶往往不知道他們的退休賬戶中有集中的持股。她說：“這是規則，而不是例外。如果我們看到一家公司股票的集中度超過 20%，我們肯定會告訴他們這是一個很大的風險。”
