Coinbase 英國子公司違規，遭 FCA 處以 450 萬美元罰款

為什麼重要

• 此事件直接影響 Coinbase 在英國的運營，並可能對其全球業務信譽造成損害，進而影響投資人信心。

• 加密貨幣產業面臨更嚴格的監管審查，對於整個行業的合規性和安全性標準提出更高要求。

背景故事

#自願協議、#金融犯罪控制、#高風險客戶

• CBPL 於 2020 年 10 月 自願同意在監管機構訪問後改善其金融犯罪控制措施。

發生了什麼

#FCA 罰款、#違反協議、#高風險交易

• 英國金融行為監管局（FCA）於 7 月 25 日 對 Coinbase 在英國的業務 CB Payments Limited（CBPL）處以罰款，原因是違反提升防範金融犯罪防禦的監管協議。

• CBPL 違反自願協議，接受或為 13,416 名高風險客戶提供電子貨幣服務，這些客戶存入總計 2,490 萬美元，用於執行約 2.26 億美元的加密資產交易。

• CBPL 將支付 350 萬英鎊（約 450 萬美元）的罰款，因同意解決案件而獲得 30% 的折扣。

接下來如何

#加強防禦、#加密資產服務、#避免罰款

• CBPL 可能需要進一步加強其金融犯罪防禦措施，以符合 FCA 的要求。

• 此事件可能促使其他加密資產服務提供商加強對金融犯罪的防範措施，以避免類似的罰款。

他們說什麼

• FCA 聯合執行董事 Therese Chambers 指出，CBPL 的控制措施存在重大弱點，這是 FCA 告知其需要遵守要求的原因，但 CBPL 一再違反這些要求。

• Coinbase 於 7 月 25 日 表示，歡迎監管並致力於與世界上最先進的金融監管機構，包括 FCA，積極密切合作，以確保為客戶提供最合規、最值得信賴和最安全的平臺。

• Signature Litigation 的加密訴訟律師 Kate Gee 表示，這是首次對此類罰款，是對公司嚴肅對待金融犯罪控制的警告，並強調未能充分防範金融犯罪且未遵守運營限制的公司將面臨審查和執法行動。

提到的股票

• COIN Coinbase Global Inc

概念股

• 金融

• 交易所

• 加密貨幣交易所

• 加密貨幣

參考資料

• Coinbase Unit Fined in U.K. for Taking On Risky Clients
• Coinbase UK unit fined for breaching financial crime requirements