Robinhood 同意支付 750 萬美元罰款

為什麼重要

• Robinhood 的罰款與業務模式改革將對線上券商產業產生影響，其他券商可能需要重新評估其業務策略以避免類似的監管問題。

• Robinhood 的數據安全漏洞與網路安全政策問題，將對科技與金融科技產業產生警示，強調數據保護與網路安全的重要性。

背景故事

• 麻薩諸塞州州務卿 Bill Galvin 於 2020 年對線上券商 Robinhood 提出執法行動，指控其使用將交易視為遊戲的策略，吸引年輕、無經驗的客戶進行高風險交易。

• Galvin 辦公室透過另一項調查發現，Robinhood 在 2021 年存在數據安全漏洞，並未能維護合理的網路安全政策。

• 麻薩諸塞州最高司法法院在 8 月確認了一項規定，規定經紀商-經銷商有信託義務提供投資建議，只考慮他們的客戶，而不考慮任何人的利益。

發生了什麼

• Robinhood 同意支付 750 萬美元罰款，並改革其業務模式，以解決麻薩諸塞州證券監管機構對其鼓勵無經驗投資者進行高風險交易的指控。

• 此次和解也解決了 Galvin 辦公室對 Robinhood 的數據安全漏洞以及未能維護合理的網路安全政策的指控。

接下來如何

• Robinhood 已停止了彩紙雨的遊戲化策略，並將致力於為麻薩諸塞州的客戶提供進入市場的機會。

• 麻薩諸塞州監管機構原本試圖撤銷 Robinhood 在該州營業的許可證，但 Robinhood 選擇解決此案件，並否認有任何不當行為。

他們說什麼

• Robinhood 的副總法律顧問兼政府事務主管 Lucas Moskowitz 表示，該協議「解決了追溯至 2021 年的歷史問題，這些問題並不反映 Robinhood 今天的狀況」。

• Moskowitz 也說：「我們很高興能將此事放在身後，並堅定地致力於為我們在麻薩諸塞州的客戶提供進入市場的機會」。

提到的股票

• HOOD Robinhood Markets Inc

概念股

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