高盛出售個人財務管理部門，專注高淨值顧客業務

為什麼重要

• 高盛決定出售其個人財務管理部門之一，這將改變其業務結構，專注於超高淨值業務。這對於理解高盛的策略轉變與未來發展方向具有指標性意義。

背景故事

• 高盛於 2019 年以 7.5 億美元收購加利福尼亞的投資顧問公司 United Capital，該公司成為高盛的個人財務管理部門。

• 在高盛的擁有下，該部門增長了 20%，但從未與公司的其他財富管理部門整合。

• 高盛 CEO David Solomon 在任期間，曾多次嘗試進軍消費者銀行業，但結果並不理想。

發生了什麼

• 高盛決定出售其個人財務管理部門，該部門約有 200 名員工，將被出售給 Creative Planning，一家投資和退休顧問公司。

• 該部門為非超級富豪的富裕客戶提供財務規劃，服務對象的帳戶通常從數十萬到數百萬美元不等。

• 高盛並未透露交易條款，但表示該交易預計將在今年第四季度完成，並將對此次銷售獲利。

接下來如何

• 高盛計劃繼續為其最富裕的客戶提供財務規劃服務，這些客戶的帳戶平均有 6,000 萬美元。

• 對於較不富裕的個人，高盛表示將繼續提供基金和其他投資產品，這些產品將通過外部金融顧問銷售，包括 Creative Planning。

他們說什麼

• 高盛的財富管理負責人 Marc Nachmann 表示，「這筆交易的重點是讓我們能夠專注於我們在其中有長期證明的超高淨值業務。我們看到在國內外都有持續增長的機會。」

• Creative Planning 的 CEO Peter Mallouk 是多本熱門個人理財書籍的作者，他也使用社交媒體平台 X（前稱 Twitter）向超過 37,000 名追蹤者提供建議。

提到的股票

• GS 高盛

概念股

• 金融

• 投資銀行

• 商業銀行